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1、银行A因急需2000万元资金头寸，将手持有的部分利率债券质押给银行，并与银行B签订回购协议，10天后将债券回购，并支付给银行B4.0%的利率，银行A到期回购价格是（）。【单选题】
A.2000万元
B.2002.19万元
C.2002.20万元
D.2002万元
正确答案:B
答案解析:本题考查到期资金结算额的计算，到期资金结算额=首期资金结算额*（1+回购利率*实际占款天数/365） ，在质押式回购中：首期资金结算额=正回购方融入资金数额，到期资金结算额=2000*（1+4%*10/365）=2002.19万
2、风险分散化的效果与资产组合中资产数量的关系是（ ）。【单选题】
A.正相关的
B.负相关的
C.不确定的
D.无关的
正确答案:A
答案解析:风险分散化的效果与资产组合中资产数量是正相关的，但这并不意味着投资组合的收益风险会随着资产数量的增加而逐渐降到零。
3、下列选项中，属于流动负债的是（ ）。【单选题】
A.现金及现金等价物
B.应付票据
C.应收票据
D.存货
正确答案:B
答案解析:流动负债是指企业要在一个营业周期内偿付的各类短期债务，包括短期借款、应付票据、应付账款等。流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产。
4、目前，我国股票型封闭式基金托管费一般按基金资产净值的（ ）的年费率计提。【单选题】
A.0.1%
B.0.25%
C.0.15%
D.0.5%
正确答案:B
答案解析:目前，我国股票型封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费；开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0.25%；股票基金的托管费率要高于债券基金及货币市场基金的托管费率。
5、关于看涨期权交易双方的潜在盈亏，下列说法正确的是（ ）。【单选题】
A.买方的潜在盈利是无限的，卖方的潜在盈利是有限的
B.买方的潜在亏损是无限的，卖方的潜在亏损是有限的
C.双方的潜在盈利和亏损都是无限的
D.双方的潜在盈利和亏损都是有限的
正确答案:A
答案解析:看涨期权买方的亏损是有限的，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的。相反，看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为期权价格，而亏损可能是无限大的，故A项正确，BCD项错误。
6、下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的是（ ）。【单选题】
A.营运效率比率
B.流动比率
C.资产负债率
D.速动比率
正确答案:C
答案解析:财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力，资产负债率属于财务杠杆比率，所以C选项正确；流动比率和速动比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率；通过对运营效率进行分析，可以了解企业的营业状况及经营管理水平。在供、产、销各环节中，销售有着特殊的意义。
7、债券是作为证明（ ）关系的凭证。【单选题】
A.债权债务
B.产权
C.所有权
D.委托代理
正确答案:A
答案解析:债券是债权凭证，债券持有人与债券发行人之间是债权债务关系。故A正确。产权是经济所有制关系的法律表现形式。所有权是所有人依法对自己财产所享有的占有，使用，收益和处分的权利。委托代理，是指代理人的代理权根据被代理人的委托授权行为而产生。故B、C、D不正确。
8、通过对基金持股的（ ）分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。【单选题】
A.平均市净率
B.持股数量
C.平均市盈率
D.平均市值
正确答案:D
答案解析:答案是D选项，股票市值法是一种最基本的股票分析方法。根据股票市值的大小，将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。其中，通过对平均市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。
9、如果投资者存在变现的需求，则应选择流动性高的投资品种。这体现出（ ）会影响投资机会的选择。【单选题】
A.收益率
B.变现需求
C.投资期限
D.风险容忍度
正确答案:B
答案解析:变现需求会影响投资机会的选择。某些类型的投资不能够提前变现，某些类型的投资能够随时变现，另一些投资品种在变现时会遭受一定的损失。如果投资者存在变现的需求，则应当选择流动性高的投资品种。
10、（ ）是指在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券。【单选题】
A.可转换债券
B.权证
C.企业债券
D.普通股票
正确答案:A
答案解析:可转换债券简称可转债，是指在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券；权证是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券；企业债券通常又称为公司债券，是企业依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的债券。；普通股即公司通常发行的无特别权利的股票，是最主要的权益类证券。
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