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证券从业《基础知识》真题及答案解析

日期: 2022-04-27 16:23:12 作者: 马苑博

证券从业《基础知识》真题及答案解析梳理好了,考生们一定要认真学习,不要抱着侥幸的心理,没有准备就想去考试,没有付出哪有成功。

1、下列关于各类金融中介机构业务的说法,正确的有()。

I.证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、融资融券业务等

II.机动车商业保险和责任保险均属于财产保险公司的基础类业务

III.健康保险、变额年金、意外伤害保险均属于人身保险公司的基础类业务

IV.银行承兑汇票和保函均属于商业银行的担保承诺类业务

A.II、IV

B.II、III

C.I、IV

D.I、II、IV

参考答案:D

参考解析:

证券公司的主要业务包括证券经纪业务,证券投资咨询业务,与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务,证券承销与保荐业务,证券自营业务,证券资产管理业务,融资融券业务,证券公司中间介绍业务,私募投资基金业务和另类投资业务等。

财产保险公司的基础类业务包括以下五项:①机动车保险,包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险;②企业/家庭财产保险及工程保险(特殊风险保险除外);③责任保险;④船舶/货运保险;⑤短期健康/意外伤害保险。

人身保险公司基础类业务包括以下五项:①普通型保险,包括人寿保险和年金保险;②健康保险;③意外伤害保险;④分红型保险;⑤万能型保险。人身保险公司扩展类业务包括以下两项:①投资连结型保险;②变额年金。

担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务。担保类业务是指商业银行对第三方承担偿还责任的业务,包括但不限于银行承兑汇票、保函、信用证、信用风险仍在银行的销售与购买协议等。

2、根据我国现行的有关规定,下列关于企业和事业法人类机构投资者的说法,正确的有()。

I.企业法人可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资,可参与股票配售或投资于股票二级市场

II.企业法人可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股

III.企业法人可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益

IV.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算内资金进行证券投资

A.I、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

参考答案:B

参考解析:企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股,也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国现行的规定是,各类企业可参与股票配售,也可投资于股票二级市场;事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。

3、根据《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》,股票转让方式有()。

I.协议方式

II.做市方式

III.竞价方式

IV.大宗交易方式

A.I、II、III、IV

B.II、III

C.I、II、III

D.I、IV

参考答案:C

参考解析:股票转让可以采用协议方式、做市方式、竞价方式或其他中国证监会批准的转让方式。

4、金融期货交易与普通远期交易之间的区别在于()。

I、交易场所和交易组织形式不同

II、交易的监管程度不同

III、金融期货交易是标准化交易,远期交易的内容可协商确定

IV、违约风险不同

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:B

参考解析:

作为一种标准化的远期交易,金融期货交易与普通远期交易之间也存在以下区别:

(1)交易场所和交易组织形式不同。金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易,而远期交易在场外市场进行双边交易。

(2)交易的监管程度不同。在世界各国,金融期货交易至少要受到一家以上的监管机构监管,交易品种、交易者行为均须符合监管要求,而远期交易则较少受到监管。

(3)金融期货交易是标准化交易,远期交易的内容可协商确定。金融期货交易中,基础资产的质量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定,金融期货合约具有显著的标准化特征。而远期交易的具体内容可由交易双方协商确定,具有较大的灵活性。

(4)保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度,交易者均以交易所(或期货清算公司)为交易对手,基本不用担心交易违约。而远期交易通常不存在上述安排,存在一定的交易对手违约风险。

5、下列不属于金融机构类投资者的是()。

A.商业银行

B.金融租赁公司

C.中国证券金融股份有限公司

D.证券公司

参考答案:C

参考解析:金融机构类投资者,是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构,包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构。

6、当前我国商业银行的主要业务不包括()。

A.表外业务

B.负债业务

C.证券经纪业务

D.资产业务

参考答案:C

参考解析:商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。

7、信用风险的定义中一般不包括()。

A.信用质量恶化的风险

B.交易对手风险

C.诚信风险

D.违约风险

参考答案:C

参考解析:从现代信用组合投资的角度出发,投资者的投资组合不仅可能有信贷资产,也可能有债券和信用衍生产品等交易性信用产品。因此价值损失不仅会因为交易对手(包括贷款借用人、债券发行者和其他交易合约的交易对手)的直接违约而发生损失,而且,交易对手履约可能性的变化也会给组合带来损失。

8、直接融资的特点是()。

A.融资方式一般具有可逆性

B.融资信誉的差异性相对较小

C.融资者有相对较强的自主性

D.融资的相对集中性

参考答案:C

参考解析:

直接融资的特点:

(1)直接性。直接融资的基本特点是融资的直接性,即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通,并在两者之间建立直接的债权债务关系。

(2)分散性。直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间,或企业与个人之间进行的,因此,融资活动分散于各种场合。

(3)融资的信誉有较大的差异性。由于直接融资是在企业和企业之间、个人与个人之间,或者企业与个人之间进行的,而不同的企业或者个人,其信誉好坏有较大的差异,债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况,从而融资信誉将存在较大的差异和风险。

(4)部分融资方式具有不可逆性。如发行股票所得资金不需要返还,股票只能够在不同投资者之间相互转让。

(5)融资者有相对较强的自主性。在法律允许的范围内,融资者可以自己决定融资的对象和数量。

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