1、基金公司日常运营中的风险可以分为（）。Ⅰ.业务风险Ⅱ.投资风险Ⅲ.操作风险Ⅳ.信用风险【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确，从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为：业务风险、投资风险和操作风险三大类。
2、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（）。【单选题】
A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B.违规承诺收益或者承担损失
C.预测该基金的证券投资业绩
D.使用“最好”、“名列前茅”等表述
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列” “首只”“最大”“最好” “最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长” “安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用 “净值归一”等误导基金投资人的表述。（8）中国证监会规定的其他情形。
3、目前，居民理财的主要方式有（）。【单选题】
A.投资
B.融资
C.筹资
D.消费
正确答案:A
答案解析:选项A正确，理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
4、信息披露的原则主要体现在（）上。【单选题】
A.对披露内容和披露形式的要求
B.对披露制度和披露形式的要求
C.对披露法规和披露形式的要求
D.对披露法规和披露制度的要求
正确答案:A
答案解析:选项A正确，信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。（1）在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；（2）在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
5、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。【单选题】
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.区域股票基金
D.全球股票基金
正确答案:C
答案解析:选项C正确，按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
6、证券投资基金是一种（）的投资品种。【单选题】
A.高风险、高收益
B.高风险、低收益
C.低风险、低收益
D.风险相对适中、收益相对稳健
正确答案:D
答案解析:选项D正确，基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
7、ETF份额的申购、赎回应遵循的原则不包括（）。【单选题】
A.申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式
B.申购、赎回ETF采用金额申购、金额赎回的方式
C.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价
D.申购、赎回申请提交后不得撤销
正确答案:B
答案解析:选项B正确，申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式 ；申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；申购、赎回申请提交后不得撤销。
8、一般不收取认购费的基金是（）。【单选题】
A.货币市场基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金
正确答案:A
答案解析:选项A正确，目前我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。
